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미배당 3%, 7% 프리미엄에 적합한 투자자는?

지난번 포스팅에서 미국배당다우존스 3%, 7% 프리미엄 상품에 대해 자세히 알아보았습니다. 요약하자면 등가격 커버드콜 방식으로 주가상승을 제한하고, 그만큼 배당금을 주는 조삼모사 방식이었습니다. 그렇다면 해당 ETF에 적합한 투자자는 누구일까요? 미국배당 다우존스 3%, 7% 프리미엄 ETF의 리스크 사실 해당 상품은 한 마디로 '조삼모사' 라고 할 수 있습니다. 주가상승 대신 배당으로 투자자에게 지급하는 방식이기 때문입니다. 게다가 해당 상품의 운용사인 미래에셋에서 운용하는  TIGER 미국배당 다우존스 상품의 경우 총 보수가 0.05%로 3% 프리미엄 0.53%,  7% 프리미엄 0.47%보다 거의 10배나 저렴합니다. 즉, 미국배당다우존스 프리미엄이 주가상승이 제한되는 만큼의 배당을 꾸준히 지급하더라도 운용할때 발생하는 수수료를 고려한다면 장기적으로 불리하다는 의미입니다. 3%, 7% 프리미엄 ETF에 적합한 투자자는? 그렇다면 미국배당 다우존스 프리미엄 ETF는 아예 쓸모없는 상품이냐? 그것은 또 아닙니다.  제가 생각하는 미국배당 다우존스 프리미엄 ETF에 적합한 투자자는 연금저축펀드, IRP를 통해 절세혜택을 받으며 투자하는 사람들 중, 은퇴가 얼마 남지 않은 사람들 입니다. 구체적으로 말씀드리자면, 현재 기준으로 1년에 1,500만 원까지 인출 시 3.3~5.5% 저율 분리과세 혜택을 받을 수 있는데,  이렇게 인출되는 1,500만 원의 재원을 배당금만으로 충족시키고 싶은 투자자들 중, 은퇴가 다가오면서 1년에 1,500만 원의 배당금을 만들어낼 수 없는 사람들입니다. 앞서 말씀드렸듯, 미국배당 다우존스 프리미엄 상품은, 기본 ETF에서 주가상승을 제한하고 그만큼의 배당을 추가적으로 얻을 수 있는 상품입니다. 물론 시장 추세에 따라 미국배당다우존스 기본상품이, 또는 프리미엄 상품이 각각 유리할 때가 있을 것입니다. 주가가 상승추세에 있을 때는 전자가, 횡보할 때는 후자가 유리하겠죠, 그런...
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미국주식에 투자해야 하는 이유

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요즘 젊은 투자자들 사이에서 유행하는 말이 있습니다. 바로 '한국주식에 투자하지 마라' 입니다. 주주들을 무서워하지 않는 기업들, 그리고 금융시장의 불투명성 때문인데요, 이와 정확히 반대되는 나라가 있습니다. 바로 미국입니다.  왜 미국주식인가? 1. 세계 자산시장의 중심 유명 투자자중 한 사람이 해외에서 펀드매니저를 할 때의 일화를 소개하겠습니다. 나는 우연히 알게 된 자산가로부터 투자처를 추천해달라는 이야기를 들었고, 삼성전자를 추천해 주었다. 이후 그를 다시 만났을 때 한화 약 5천만 원을 투자했다는 이야기를 들었고, 그 자산가의 자본 대비 너무 적은 금액을 투자했다는 생각을 했다. 왜 그렇게 적은 금액을 투자했는지 물었더니, '한국 주식시장 점유율이 세계에서 2%도 채 넘지 않는데, 한국시장에서 30%쯤 차지하는 삼성전자에 5천만 원이면 많이 투자한 것 아니야?' 라는 대답을 들었다. 위 이야기와 일맥상통하는 이야기로 2020년 미국 최고 주식인 애플(APPL)이 (현재는 마이크로소프트에게 시가총액이 밀렸지만) 우리나라 코스피 전체 시가총액을 추월했다는 기사가 올라왔습니다.  심지어 지금은 미국 시가총액 5위인 엔비디아에게 추월당하기 직전 상태이며, 현재 애플은 코스피 전체 시가총액의 2배 수준입니다. 실제로 현 시점 세계 주식시장 규모에서 미국은 45%로 압도적 1위를 차지하고 있으며, 우리나라의 20배가 넘는 규모입니다. 2. 적극적인 주주환원 미국 기업들은 한국 기업들에 비해 주주환원이 적극적이라는 것이 명백한 사실입니다.  대표적인 주주환원으로는 배당금 지급, 자사주 매입 이 있습니다. 배당을 통해 주주들에게 지속적인 현금흐름을 가져다주며 자사주 매입을 통해 주가를 부양시켜 주주들에게 이익을 가져다 줍니다. 배당을 지급하는 미국 주식의 대부분은 분기배당을 실시하고 있으며, 월배당을 지급하는 기업들도 상당수 존재합니다.  2020년 코로나19의 충격에도 불구하고 미국 기업의 대부분은 기존 배당 정책을 유지했으며,...
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미배당 3%, 7% 프리미엄에 적합한 투자자는?

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지난번 포스팅에서 미국배당다우존스 3%, 7% 프리미엄 상품에 대해 자세히 알아보았습니다. 요약하자면 등가격 커버드콜 방식으로 주가상승을 제한하고, 그만큼 배당금을 주는 조삼모사 방식이었습니다. 그렇다면 해당 ETF에 적합한 투자자는 누구일까요? 미국배당 다우존스 3%, 7% 프리미엄 ETF의 리스크 사실 해당 상품은 한 마디로 '조삼모사' 라고 할 수 있습니다. 주가상승 대신 배당으로 투자자에게 지급하는 방식이기 때문입니다. 게다가 해당 상품의 운용사인 미래에셋에서 운용하는  TIGER 미국배당 다우존스 상품의 경우 총 보수가 0.05%로 3% 프리미엄 0.53%,  7% 프리미엄 0.47%보다 거의 10배나 저렴합니다. 즉, 미국배당다우존스 프리미엄이 주가상승이 제한되는 만큼의 배당을 꾸준히 지급하더라도 운용할때 발생하는 수수료를 고려한다면 장기적으로 불리하다는 의미입니다. 3%, 7% 프리미엄 ETF에 적합한 투자자는? 그렇다면 미국배당 다우존스 프리미엄 ETF는 아예 쓸모없는 상품이냐? 그것은 또 아닙니다.  제가 생각하는 미국배당 다우존스 프리미엄 ETF에 적합한 투자자는 연금저축펀드, IRP를 통해 절세혜택을 받으며 투자하는 사람들 중, 은퇴가 얼마 남지 않은 사람들 입니다. 구체적으로 말씀드리자면, 현재 기준으로 1년에 1,500만 원까지 인출 시 3.3~5.5% 저율 분리과세 혜택을 받을 수 있는데,  이렇게 인출되는 1,500만 원의 재원을 배당금만으로 충족시키고 싶은 투자자들 중, 은퇴가 다가오면서 1년에 1,500만 원의 배당금을 만들어낼 수 없는 사람들입니다. 앞서 말씀드렸듯, 미국배당 다우존스 프리미엄 상품은, 기본 ETF에서 주가상승을 제한하고 그만큼의 배당을 추가적으로 얻을 수 있는 상품입니다. 물론 시장 추세에 따라 미국배당다우존스 기본상품이, 또는 프리미엄 상품이 각각 유리할 때가 있을 것입니다. 주가가 상승추세에 있을 때는 전자가, 횡보할 때는 후자가 유리하겠죠, 그런...
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